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2022年一季度银行业保险业主要监管指标数据情况

来源:未知  浏览数:  发表日期:
  一、银行业和保险业总资产稳健增长
  2022年一季度末,我国银行业金融机构本外币资产总额357.9万亿元,同比增长8.6%。其中,大型商业银行本外币资产总额146万亿元,占比40.8%,同比增长8.9%;股份制商业银行本外币资产总额64.1万亿元,占比17.9%,同比增长8.3%。
  2022年一季度末,保险公司总资产25.7万亿元,较年初增加0.8万亿元,较年初增长3.2%。其中,产险公司总资产2.6万亿元,较年初增长4.7%;人身险公司总资产22万亿元,较年初增长3%;再保险公司总资产6352亿元,较年初增长4.9%;保险资产管理公司总资产1020亿元,较年初下降1%。
  二、银行业和保险业持续加强金融服务
  2022年一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额53.4万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额20.6万亿元,同比增速22.6%。保障性安居工程贷款余额6.3万亿元。
  2022年一季度末,保险公司原保险保费收入1.8万亿元,同比增长4.5%。赔款与给付支出4513亿元,同比增长16.1%。2022年一季度末新增保单件数118亿件,同比增长8.2%。
  三、商业银行信贷资产质量基本稳定
  2022年一季度末,商业银行1(法人口径,下同)不良贷款余额2.9万亿元,较上季末增加653亿元;商业银行不良贷款率1.69%,较上季末下降0.04个百分点。
  2022年一季度末,商业银行正常贷款余额169.6万亿元,其中正常类贷款余额165.6万亿元,关注类贷款余额4万亿元2。
  四、商业银行利润保持稳健,风险抵补能力较强
  2022年一季度末,商业银行累计实现净利润6595亿元,同比增长7.4%。平均资本利润率为10.92%,较上季末上升1.27个百分点。平均资产利润率为0.89%,较上季末上升0.11个百分点。
  2022年一季度末,商业银行贷款损失准备余额为5.8万亿元,较上季末增加2392亿元;拨备覆盖率为200.70%,较上季末上升3.80个百分点;贷款拨备率为3.39%,较上季末下降0.01个百分点。
  2022年一季度末,商业银行(不含外国银行分行)资本充足率为15.02%,较上季末下降0.11个百分点。一级资本充足率为12.25%,较上季末下降0.10个百分点。核心一级资本充足率为10.70%,较上季末下降0.09个百分点。
  五、商业银行流动性水平保持稳健
  2022年一季度末,商业银行流动性覆盖率3为143.22%,较上季末下降2.07个百分点;流动性比例为61.22%,较上季末上升0.91个百分点;人民币超额备付金率1.89%,较上季末下降0.16个百分点;存贷款比例(人民币境内口径)为78.70%,较上季末下降0.98个百分点。
  六、保险业偿付能力情况
  2021年第四季度末,纳入统计范围的保险公司平均综合偿付能力充足率为232.1%,平均核心偿付能力充足率为219.7%;91家保险公司风险综合评级被评为A类,75家保险公司被评为B类,8家保险公司被评为C类,4家保险公司被评为D类。
  1.自2019年起,邮储银行纳入“商业银行”汇总口径。
  2.按照监管规定,商业银行应按照风险程度将贷款划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类,前两类为正常贷款,后三类合称为不良贷款。正常贷款中,关注类贷款指借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。
  3.流动性覆盖率为资产规模在2000亿元以上的商业银行汇总数据。


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(三)商业银行主要指标分机构类情况表(法人)(2022年)
            单位:亿元、%
机构 大型商业银行 股份制商业
银行
城市商业银行 民营银行 农村商业银行 外资银行
时间/指标
一季度 不良贷款余额 11593  5074  4721  137  7497  102 
次级类贷款余额 4855  2162  2948  67  3097  44 
可疑类贷款余额 4586  1876  1120  44  3922  43 
损失类贷款余额 2152  1035  653  27  478  15 
不良贷款率 1.35% 1.35% 1.96% 1.43% 3.37% 0.65%
资产利润率 0.97% 0.97% 0.64% 1.05% 0.83% 0.53%
拨备覆盖率 245.11% 210.17% 182.49% 295.14% 133.74% 320.00%
资本充足率* 17.34% 13.59% 12.82% 12.65% 12.33% 18.17%
流动性比例 58.15% 56.78% 72.88% 57.69% 72.35% 64.45%
净利润 3445  1526  734  42  798  49 
净息差 1.98% 2.03% 1.73% 3.69% 2.06% 1.62%
二季度 不良贷款余额            
次级类贷款余额            
可疑类贷款余额            
损失类贷款余额            
不良贷款率            
资产利润率            
拨备覆盖率            
资本充足率*            
流动性比例            
净利润            
净息差            
三季度 不良贷款余额            
次级类贷款余额            
可疑类贷款余额            
损失类贷款余额            
不良贷款率            
资产利润率            
拨备覆盖率            
资本充足率*            
流动性比例            
净利润            
净息差            
四季度 不良贷款余额            
次级类贷款余额            
可疑类贷款余额            
损失类贷款余额            
不良贷款率            
资产利润率            
拨备覆盖率            
资本充足率*            
流动性比例            
净利润            
净息差            
注:  1、外资银行资本充足率不含外国银行分行。
      2、2014年二季度起,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和招商银行等六家银行经核准开始实施资本管理高级方法,其余银行仍沿用原方法。
      3、自2019年起,邮政储蓄银行纳入“大型商业银行”汇总口径。


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(二)商业银行主要监管指标情况表(法人)(2022年)
        单位:亿元、%
时间 一季度 二季度 三季度 四季度
项目
(一)信用风险指标  
      正常类贷款 1656151       
      关注类贷款 39801       
      不良贷款余额 29123       
      其中:次级类贷款 13173       
            可疑类贷款 11590       
            损失类贷款 4360       
      正常类贷款占比 96.00%      
      关注类贷款占比 2.31%      
      不良贷款率 1.69%      
      其中:次级类贷款率 0.76%      
            可疑类贷款率 0.67%      
            损失类贷款率 0.25%      
      贷款损失准备 58452       
      拨备覆盖率 200.70%      
      贷款拨备率 3.39%      
(二)流动性指标  
      流动性比例 61.22%      
      存贷比(人民币)* 78.70%      
      人民币超额备付金率 1.89%      
      流动性覆盖率* 143.22%      
(三)效益性指标  
      净利润(本年累计) 6595       
      资产利润率 0.89%      
      资本利润率 10.92%      
      净息差 1.97%      
      非利息收入占比 21.81%      
      成本收入比 27.72%      
(四)资本充足指标*  
      核心一级资本净额 200866       
      一级资本净额 229991       
      资本净额 281998       
      信用风险加权资产 1730987       
      市场风险加权资产 23169       
      操作风险加权资产 117441       
      应用资本底线后的风险加权资产合计 1877983       
      核心一级资本充足率 10.70%      
      一级资本充足率 12.25%      
      资本充足率 15.02%      
      杠杆率 6.99%      
(五)市场风险指标  
      累计外汇敞口头寸比例 1.61%      
注:1.自2016年一季度起,存贷比披露口径改为境内口径,与之前年度数据不可比。
    2.流动性覆盖率为资产规模在2000亿元以上的商业银行汇总数据。
    3.2014年二季度起,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和招商银行等六家银行经核准开始实施资本管理高级方法,其余银行仍沿用原方法。
    4.自2019年起,邮政储蓄银行纳入“商业银行合计”汇总口径。      
         
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银行业监管统计指标季度情况表(2022年)
(一)银行业金融机构资产负债情况表(法人)
1. 银行业金融机构
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 3579003       
    比上年同期增长率 8.6%      
 总负债 3276585       
    比上年同期增长率 8.5%      
 
 
其中:商业银行合计
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 3018466       
    比上年同期增长率 9.4%      
    占银行业金融机构比例 84.3%      
 总负债 2773618       
    比上年同期增长率 9.3%      
    占银行业金融机构比例 84.6%      
 
2. 大型商业银行
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 1460445       
    比上年同期增长率 8.9%      
    占银行业金融机构比例 40.8%      
 总负债 1338683       
    比上年同期增长率 8.7%      
    占银行业金融机构比例 40.9%      
3. 股份制商业银行
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 640919       
    比上年同期增长率 8.3%      
    占银行业金融机构比例 17.9%      
 总负债 588814       
    比上年同期增长率 8.1%      
    占银行业金融机构比例 18.0%      
4. 城市商业银行
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 466791       
    比上年同期增长率 10.5%      
    占银行业金融机构比例 13.0%      
 总负债 431050       
    比上年同期增长率 10.4%      
    占银行业金融机构比例 13.2%      
5. 农村金融机构
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 482353       
    比上年同期增长率 10.3%      
    占银行业金融机构比例 13.5%      
 总负债 447008       
    比上年同期增长率 10.4%      
    占银行业金融机构比例 13.6%      
       
6. 其他类金融机构
      单位:亿元、%
时间 2022年
项目 一季度 二季度 三季度 四季度
 总资产 528496       
    比上年同期增长率 5.1%      
    占银行业金融机构比例 14.8%      
 总负债 471030       
    比上年同期增长率 5.1%      
    占银行业金融机构比例 14.4%      
注:1、农村金融机构包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和新型农村金融机构。        
    2、其他类金融机构包括政策性银行及国家开发银行、民营银行、外资银行、非银行金融机构和金融资产投资公司。        
    3、自2019年起,邮政储蓄银行纳入“商业银行合计”和“大型商业银行”汇总口径。        
    4、自2020年起,金融资产投资公司纳入“其他类金融机构”和“银行业金融机构”汇总口径。                                     
         


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保险业偿付能力状况表(法人)(2021年)
          单位:%、家
时间 一季度末 二季度末 三季度末 四季度末
指标/机构类别
综合偿付能力充足率(%) 保险公司 246.7 243.7 240 232.1
财产险公司 285.4 286.8 285.6 283.7
人身险公司 238.6 235.7 231.6 222.5
再保险公司 336.2 307.4 307.3 311.2
核心偿付能力充足率(%) 保险公司 234 231 227.3 219.7
财产险公司 255.6 258 257 261.4
人身险公司 228.5 225.5 221.3 211.7
再保险公司 313.7 286.9 284.2 288.9
风险综合评级    (家) A类公司 100 95 88 91
B类公司 72 76 78 75
C类公司 4 5 10 8
D类公司 2 2 2 4
注:
1.综合偿付能力充足率,即统计范围内的保险机构实际资本汇总数与最低资本汇总数的比值,衡量保险公司平均的资本充足状况。
2.核心偿付能力充足率,即统计范围内的保险机构核心资本汇总数与最低资本汇总数的比值,衡量保险公司平均的高质量资本充足状况。
3.风险综合评级,即监管部门对保险公司偿付能力综合风险的评价,衡量保险公司总体偿付能力风险的大小,分为四个类别:
(1)A类公司:偿付能力充足率达标,且操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险小的公司;
(2)B类公司:偿付能力充足率达标,且操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险较小的公司;
(3)C类公司:偿付能力充足率不达标,或者偿付能力充足率虽然达标,但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险较大的公司;
(4)D类公司:偿付能力充足率不达标,或者偿付能力充足率虽然达标,但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险严重的公司。
4.综合偿付能力充足率、核心偿付能力充足率的计算,以及风险综合评级的具体标准和程序均依据《保险公司偿付能力监管规则》等制度规定。
5.上表综合偿付能力充足率、核心偿付能力充足率数据以各保险公司报送数据为基础计算,各保险公司报送数据未经审计。