第一章 2018年中国普惠金融行业发展概述 1

第一节 普惠金融行业发展现状 1

一、普惠金融行业概念 1

二、普惠金融行业特性及在国民经济中的地位 2

第二节 普惠金融行业供求情况 5

一、普惠金融行业需求情况 5

二、普惠金融行业市场规模 6

第三节 2019-2025年中国普惠金融行业发展趋势分析 8

一、普惠金融行业发展趋势 8

二、普惠金融市场规模预测 9

三、普惠金融行业应用趋势预测 9

四、普惠金融细分市场发展趋势预测 12

第二章 2018年中国普惠金融行业发展环境分析 15

第一节 经济发展环境分析 15

一、中国GDP增长情况分析 15

二、工业经济发展形势分析 17

三、社会固定资产投资分析 19

四、城乡居民收入增长分析 20

五、居民消费价格变化分析 23

第二节 普惠金融行业政策环境分析 27

一、行业监管管理体制 27

二、行业相关政策分析 27

三、上下游产业政策影响 29

第三节 普惠金融行业环境分析 34

一、行业发展概况 34

二、行业发展现状 35

第四节 普惠金融行业社会环境发展分析 35

第三章 2018年中国普惠金融行业产业链分析 37

第一节 普惠金融行业产业链概述 37

一、上游行业影响及风险分析 37

二、下游行业风险分析及提示 37

第二节 普惠金融上游产业发展状况分析 39

一、上游行业发展现状 39

二、上游行业发展趋势 40

第三节 普惠金融下游应用需求市场分析 41

一、行业发展现状分析 41

二、行业需求前景分析 43

第四章 2018年中国普惠金融行业渠道分析 45

第一节 渠道形式及对比 45

第二节 各类渠道对普惠金融行业的影响 45

第三节 主要普惠金融企业渠道策略研究 46

第五章 2018年中国普惠金融行业发展分析 47

第一节 中国普惠金融行业发展现状 47

第二节 普惠金融行业特点分析 55

第三节 普惠金融行业发展趋势分析 62

第六章 2018年中国普惠金融行业供需情况及集中度分析 70

第一节 普惠金融行业发展状况 70

一、普惠金融行业市场供给分析 70

二、普惠金融行业市场需求分析 75

三、普惠金融行业市场规模分析 75

第二节 普惠金融行业集中度分析 77

一、行业市场区域分布情况 77

二、行业市场集中度情况 78

三、行业企业集中度分析 79

第七章 2018年中国普惠金融行业运行状况分析 80

第一节 行业市场概况 80

第二节 行业现行情况分析 80

第三节 行业最新动态分析 87

一、行业相关动态概述 87

二、行业发展热点聚焦 88

第八章 2018年中国普惠金融行业主要数据监测分析 89

第一节 普惠金融行业总体数据分析 89

第二节 普惠金融行业不同规模企业数据分析 89

第三节 普惠金融行业不同所有制企业数据分析 89

第九章 2018年中国普惠金融行业竞争格局分析 90

第一节 行业总体市场竞争状况分析 90

一、普惠金融行业竞争结构分析 90

二、普惠金融行业SWOT分析 93

第二节 中国普惠金融企业竞争策略分析 97

一、坚守核心主业 97

二、构建优质渠道 98

三、整合优质资源 98

四、提升经营能力 98

五、树立品牌形象 99

六、调整市场策略 99

第十章 2018年中国普惠金融主要企业发展概述 100

第一节 中国工商银行 100

一、公司发展概况 100

二、营收状况分析 100

三、竞争优势分析 101

四、普惠金融的实施 103

五、业务分布情况 103

六、最新发展动向 104

第二节 中国银行 104

一、公司发展概况 104

二、营收状况分析 105

三、竞争优势分析 105

四、普惠金融的实施 107

五、业务分布情况 109

六、最新发展动向 109

第三节 中国农业银行 110

一、公司发展概况 110

二、营收状况分析 110

三、竞争优势分析 111

四、普惠金融的实施 112

五、业务分布情况 112

六、最新发展动向 113

第四节 建设银行 114

一、公司发展概况 114

二、营收状况分析 114

三、竞争优势分析 115

四、普惠金融的实施 117

五、业务分布情况 118

六、最新发展动向 119

第五节 交通银行 119

一、公司发展概况 119

二、营收状况分析 120

三、竞争优势分析 120

四、普惠金融的实施 122

五、业务分布情况 123

六、最新发展动向 124

第六节 招商银行 125

一、公司发展概况 125

二、营收状况分析 126

三、竞争优势分析 127

四、普惠金融的实施 129

五、业务分布情况 130

六、最新发展动向 131

第七节 民生银行 133

一、公司发展概况 133

二、营收状况分析 134

三、竞争优势分析 134

四、普惠金融的实施 136

五、业务分布情况 142

六、最新发展动向 142

第八节 上海浦东发展银行 143

一、公司发展概况 143

二、营收状况分析 144

三、竞争优势分析 144

四、普惠金融的实施 146

五、业务分布情况 147

六、最新发展动向 147

第九节 华夏银行 148

一、公司发展概况 148

二、营收状况分析 149

三、竞争优势分析 149

四、普惠金融的实施 150

五、业务分布情况 151

六、最新发展动向 151

第十节 中信银行 152

一、公司发展概况 152

二、营收状况分析 153

三、竞争优势分析 153

四、普惠金融的实施 155

五、业务分布情况 159

六、最新发展动向 159

第十一章 2019-2025年普惠金融行业发展前景预测分析 160

第一节 普惠金融行业未来发展预测分析 160

一、普惠金融行业发展方向及投资机会分析 160

二、普惠金融行业发展规模分析 161

三、普惠金融行业发展趋势分析 161

四、普惠金融行业“十三五”整体规划及预测 165

第二节 普惠金融行业供需预测 166

一、普惠金融行业供给预测 166

二、普惠金融行业需求预测 167

第十二章 2018-2024年中国普惠金融行业投资风险预警 170

第一节 普惠金融风险评级模型 170

一、行业定位 170

二、宏观环境 170

三、财务状况 170

四、需求空间 171

五、供给约束 171

六、行业风险评级的结论 171

第二节 普惠金融行业发展中存在的问题 172

第三节 普惠金融行业的投资建议 173

第四节 普惠金融投资风险提示 174

一、政策和体制风险 174

二、技术发展风险 175

三、市场竞争风险 176

四、经营管理风险 176

第十三章 2019-2025年中国普惠金融行业发展策略及投资建议 179

第一节 普惠金融企业发展战略规划背景意义 179

一、企业转型升级的需要 179

二、企业强做大做的需要 179

三、企业可持续发展需要 179

第二节 普惠金融企业战略规划制定依据 180

一、国家产业政策 180

二、行业发展规律 183

三、企业资源与能力 185

四、可预期的战略定位 187

第三节 普惠金融企业战略规划策略分析 188

一、战略综合规划 188

二、技术开发战略 190

三、区域战略规划 192

四、产业战略规划 193

五、竞争战略规划 193

第四节 普惠金融企业重点客户战略实施 195

一、重点客户战略的必要性 195

二、重点客户的鉴别与确定 196

三、重点客户的开发与培育 197

附录

《附录》 200

《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》 200

图表目录

图表：2010-2018年中国普惠金融市场规模（单位：万亿元，%） 7

图表：2010-2018年我国互联网金融信贷交易规模（单位：万亿元） 7

图表：2019-2025年我国普惠金融市场规模预测（单位：万亿元） 9

图表：2011-2018年中国GDP及增长率 15

图表：2017-2018年国内生产总值增长速度 16

图表：2018年第四季度和全年GDP情况 17

图表：2017-2018年规模以上工业增加值增速 18

图表：2017-2018年固定资产投资增速 20

图表：2017-2018年房地产开发投资增速 20

图表：2017-2018年居民消费价格上涨情况 24

图表：2017-2018年工业生产者出厂价格上涨情况 24

图表：2008-2018年中国城镇化情况 35

图表：2018年中国普惠金融行业营销渠道分布 45

图表：2010-2018年我国人均持有信用卡数量情况（单位：张） 47

图表：2011-2018年小薇企业贷款余额情况 48

图表：2017年理财市场主要金融机构规模（单位：万亿元） 74

图表：2018年保险资金运用情况 75

图表：2016-2018年普惠领域小薇企业贷款余额及变化（单位：亿元，%） 76

图表：2018年各领域普惠金融市场规模（单位：万亿元） 77

图表：2018年普惠金融市场规模区域占比情况（单位：%） 77

图表：2018年普惠金融机构数量区域占比情况（单位：%） 78

图表：2018年普惠金融各领域市场占比情况（单位：%） 78

图表：2018年普惠金融大、中、小企业市场规模占比（单位：%） 79

图表：2013-2017年中国银行业金融机构网点数量 81

图表：2013-2017年中国银行业金融机构自助设备数量 81

图表：2013-2017年中国银行业金融机构小微企业贷款情况 82

图表：2017年小微企业贷款分机构情况 82

图表：2013-2017年中国银行业金融机构涉农贷款情况 83

图表：2017年中国涉农贷款分机构情况 83

图表：2013-2017年中国人均拥有的账户和银行卡数量 84

图表：2017年中国互联网保险签单件数构成 85

图表：2016-2017年中国建档立卡贫困户扶贫小额信贷情况 86

图表：2018年各所有制金融企业普惠金融市场份额（单位：万亿元） 89

图表：惠普金融服务的对象 93

图表：2018年中国工商银行营收情况（单位：百万元） 100

图表：2016-2017年工商银行按地域划分的贷款和不良贷款结构 103

图表：2018年第三季度中国银行营收情况 105

图表：2016-2017年中国银行贷款和垫款地区分布 109

图表：2018年第三季度农业银行营收情况 110

图表：2016-2017年农业银行贷款地域分布 112

图表：2018年第三季度建设银行营收情况 114

图表：2016-2017年建设银行贷款和垫款金额地域分布 118

图表：2018年1-9月交通银行营收情况 120

图表：2016-2017年交通银行存款及贷款余额区域分布 123

图表：2018年第三季度招商银行营收情况 126

图表：2016-2017年招商银行贷款金额地区分布 130

图表：2018年第三季度民生银行营收情况 134

图表：2016-2017年民生银行贷款投放地区分布 142

图表：2018年1-9月浦发银行营收情况 144

图表：2016-2017年浦发银行发放贷款和垫款地域分布 147

图表：2018年1-9月华夏银行营收情况 149

图表：2016-2017年华夏银行发放贷款和垫款按地区分布 151

图表：2018年1-9月中信银行营收情况 153

图表：2016-2017年中信银行发放贷款及垫款按地区分布情况 159

图表：2019-2025年我国普惠金融行业产业规模预测 161

图表：2010-2025E我国银行业金融机构资产规模（单位：万亿元） 167